Kara para aklama suçu, dolandırıcılar ve suç çeteleri tarafından elde edilen paranın yasal sisteme dahil edilmesi amacıyla bankalar üzerinden gerçekleştirilen işlemler için kullanılan bir ifadedir. Bu tür suçlarla bağlantılı olan simsarlara, kara para aklamak için çeşitli yöntemlere başvurdukları diketahui. Özellikle, hesabınıza aniden yüksek tutarlı bir ödeme yapıldığında, dolandırıcıların hedefi olma ihtimaliniz yüksektir. Hatta bu durumun sonucunda, ‘dolandırıcı’ sıfatıyla ceza almanız da söz konusu olabilir. Dolandırıcılar tarafından hesabınıza transfer edilen paranın, yasal bir işlem olarak gösterilmesi ve sonrasında geri talep edilmesi durumunda, kara para aklama işlemi gerçekleşmiş olurken, siz suçlu duruma düşebilirsiniz.
CEZAİ İŞLEMLER Haber Global’den Sibel Gülersöyler’in aktarısına göre, uzmanlar, tanımadığınız bir kaynaktan gelen yüksek meblağdaki paranın, yanlışlıkla gönderildiği ya da bir hata olduğu söylendiğinde dikkatli olunması gerektiğini vurguluyor. Vatandaşların, bu tür paraları harcaması yasal işlemlere yol açabilir. Ayrıca, paranın hesabınızda kalması daha büyük riskler doğurabilir. Örneğin, yazılım alanında çalışan Mesut Haylar, dolandırıcıların kendisini müşteri olarak tanıttığı durumdan dolayı mahkemeye taşınmış ve sanık olarak yargılanmaya başlamıştır.
SAKINCALI HARcAMA Adli Bilişim Uzmanı ve Dijital İletişim Araştırmacısı Prof. Dr. Ali Murat Kırık, bilerek ya da bilmeyerek kara para aklama süreçlerine dâhil olmanın hukuki sonuçlar doğurabileceği uyarısında bulundu. Kırık, “Suçla elde edilen paraların aklanmasına yardımcı olmak yasal olarak suçtur. Dolayısıyla bankaya geri ödemeniz gerektiğinde, parayı harcamış olursanız yasal yaptırımlara tabii olabilirsiniz. Özellikle paranın bir hesapta uzun süre kaldığı durumlarda, bankalar bu tür işlemleri daha kolay tespit edebilir. Bankalar, şüpheli işlemleri izler ve gerektiğinde para akışını durdurabilir ya da ilgili mercilere bildirebilir. Bu sebepten ötürü, böyle bir durumda harcama yapmamak ve derhal bankanızla iletişime geçmek en mantıklısıdır” dedi.
HEMEN İLETİŞİME GEÇİN Hesapta bekleyen paranın risklerine dikkat çeken Prof. Dr. Kırık, “Kara para aklama faaliyetlerinde, paranın zaman içinde kapsamlı bir şekilde farklı hesaplar arasında transfer edilmesi gibi yöntemler kullanılır. Eğer para hesabınızda uzun süre kalırsa, bu durum banka tarafından izlenmenize yol açabilir. Bu şartlarda banka hesabınız dondurulabilir ve sizden açıklama talep edilebilir. Dolayısıyla, hesabınıza beklenmedik bir para girişi olduğunda, hemen bankanıza bildirimde bulunmanız ve parayı geri göndermemeniz en doğru hareket olacaktır” şeklinde açıklamada bulundu.
ŞÜPHELİ İŞLEM TANIMI Tüketici Konfederasyonu Başkanı Aydın Ağaoğlu ise konuya dair şu bilgileri paylaştı: “Hesaba birdenbire yüksek miktarların girişi, şüpheli bir işlem kategorisine girer ve dolandırıcılık taktiği olarak değerlendirilebilir. Dolandırıcılar, vatandaşlarla iletişime geçerek ‘Sizin hesabınıza yanlışlıkla 350 bin TL gönderdik. Bunu geri almak istiyoruz’ şeklinde ifadelerde bulunuyor. Eğer kişi mobil bankacılık uygulamasını kontrol ettiğinde bu rakamı görüyor ve geri iade etmek istiyorsa, kendisinden şifre talep ediliyor. Sonuç olarak, kişinin adına 350 bin TL kredi çekilmiş olabiliyor ve dolandırıcılar bu parayı başka bir hesaba aktarıyorlar”.
FAİZİYLE GERİ İSTEYEBİLİR Aydın Ağaoğlu, dolandırıcıların gerçek banka numaralarıyla insanlar ile iletişime geçebileceğini de belirterek, “Sıklıkla hayali kişiler adına açılmış bankalarda bulunan hesaplardan paralar hızla çekilebiliyor ya da başka bir ülkeye transfer ediliyor. Hesabına beklenmedik parayı harcayan kişi, iyi niyetli olmayıp bu durumdan hukuki sorumluluk doğmakta ve yapılan işlemin faiziyle birlikte iade edilmesi gerektiği unutulmamalıdır” ifadelerini kullandı.
